ЦБ хочет изменить основания для блокировки счетов

Новости Севастополя и России » Свежие новости Севастополя » ЦБ хочет изменить основания для блокировки счетов
17.02.2020
0
86

Центробанк намерен скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Регулятор уточнит признаки, по которым банки могут посчитать действия клиентов подозрительными. Это следует из опубликованных ЦБ поправок в положение 375-П о сомнительных банковских операциях. Об этом пишет РБК.

В этот перечень входит более 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, банк может приостановить или отказать в проведении таких транзакций или в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Перечень критериев необходимых операций не обновлялся с 2012 года, обращает внимание представитель Центробанка. Они были разработаны совместно с Росфинмониторингом, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», пояснил изданию представитель регулятора.

В качестве новых критериев ЦБ намерен добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счёт и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации. Также в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты о компаниях, проводящих сделки с криптовалютой.

В настоящее время документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже говорила, что некоторые признаки сомнительных операций устарели.

Представитель Центробанка подчеркнул, что новый перечень «не является исчерпывающим», банки вправе дополнить его своими критериями.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

comments powered by HyperComments
Подписывайтесь на нас в Telegram
Мы в Telegram
Поделиться в социальных сетях
Популярные новости

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: